在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该()。
A．忽略这一信息，继续准备单据
B．如实告知，并建议客户选择其他保险产品
C．如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
D．如实告知，并放弃此客户
继承人必须在继承开始前作出放弃继承的意思表示。
A．正确
B．错误
财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。（）
此题为判断题(对，错)。
唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员，二人均为45岁，家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000元。家里有一套100平方米的房子自住，目前价值800000元，还有一部价值150000元的汽车，目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单，每月日常生活费2000元，休闲应酬活动等3000元，另有置装美容健身费用每年8000元，除此之外，二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师他们都想再55时退休安享晚年，并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。根据案例回答下列问题。
根据唐先生的财务状况，可以计算出该家庭的结余比率应为()。
A:62%
B:68%
C:74%
D:83%
A:4.5%
B:7.2%
C:3.7%
D:8.1%
根据周先生对退休基金的需要，除了启动资金10万元外，退休基金缺口为______。
A．69.5万元
B．85.3万元
C．78.5万元
D．89.5万元
接上题，如果提前偿还商业贷款时，保持还款期限不变，月供应降为()元。
A．1650.25
B．1769.88
C．1826.36
D．1868.19
某债券目前市场价格为98元，当利率上升25个基点时，价格下降1.98元，当利率下降25个基点时，价格上升1.67元，那么如果利率上升100个基点，价格最接近于______。
A．90.7元
B．88元
C．90.08元
D．91.32元
如果他们目前的积蓄都用来投资基金，并可以获得每年6%的收益，并且他们每个月收入的30%(以税前收入为基数)参与该基金定投，按月计息，则小秦和妻子共可以积累的购房首付款为()元。
A．160141
B．5955l
C．100307
D．125603
保险合同的重要特征包括()。
A．保险合同是最大诚信合同
B．保险合同是诺成性合同
C．保险合同是射幸合同
D．保险合同是格式合同
E．保险合同是非射幸合同
税务筹划又称节税，是纳税人在法律允许的范围内，通过对()、投资、理财等经济活动的收益实现筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，以减轻税负，达到整体税后守益最大化。
A．生产
B．经营
C．保险
D．家庭生活
ABC公司有一个投资机会，如果投资成功，取得较大的市场占有率，利润会很大;否则很可能亏损。假设未来的经济情况有三种:繁荣、正常、衰退，相应的概率分布和预期报酬率见下表:
则根据上述概率分析，该投资项目的预期报酬率为()。
A．0.9
B．0.15
C．-0.6
D．-0.3
江先生与张小姐2000年相识，并于2001年2月1日登记结婚，2001年1月，江先生首付20万元，贷款购买了一套价值80万元的房屋，婚后共同还贷20万元。2000年12月江先生的父亲去世，2001年3月分得父亲遗产20万元。江先生2000年6月与出版社签订了一份小说出版合同，2001年6月获得出版收益30万元。2005年二人分居，张小姐购买了一套价值50万元的房屋用于居住。2007年二人起诉离婚。
江先生2001年购买的房屋是()。
A．夫妻共有财产
B．20万属于夫妻法定共有财产
C．江先生婚前个人财产
D．张小姐婚前个人财产
某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标:一是七日年化收益率;二是每万份基金单位收益。影响货币市场基金收益率的主要因素不包括()。
A．通货膨胀趋势
B．利率因素
C．规模因素
D．收益率趋同趋势