储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金

B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金

C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金

D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

批量业务的日常办理中，以下对资料的交接描述错误的是（）。

A、业务经办网点完成批量业务的办理后，须及时通知委托单位经办人员领取批量回单等相

B、委托单位经办人员接到通知后，持《开立个人银行结算账户申请书》或留存的《特殊业务申请表》，以及本人的身份证件至业务经办网点领取资料

C、柜员对委托单位经办人员提交的相关资料及身份证件须认真进行审核，无误后方可办理资料的交接手续

D、柜员与委托单位经办人员进行返盘交接的，须由委托单位经办人员在返盘回单上进行签收确认

A张三经营一家私人石材厂，银行经办人员侧重考查生产、经营净现金流是否可靠

B李四是一家外企职工，银行经办人员侧重考查李四的职务，所在公司收入的稳定性等

C王五是一家收益不好企业的员工，其名下有诸多房产用于出租，银行经办人员主要考查王五的工资收入

D方明是一家股份有限公司中层领导，且有权在股东大会召开一日前提出临时提案并书面提交董事会，银行经办人员只考虑其工资收入

E小杨是机械厂技工，同时大量投资于基金，银行经办人员综合考查其工资收入和基金净值总额

个人住房贷款业务中，操作风险的防范措施包括（）。[2016年5月真题]

• A在实践工作中，个人住房贷款的经办人员应尽职尽责，避免违法违规操作

• B个人住房贷款经办人员努力培养自身的职业道德

• C加强并完善银行内控制度

• D经办人员共同合作对借款人信用和经济收入作出评价和判断

• E贷款发放后，落实贷款有效担保

银企对账工作应坚持“四个严禁”，即（）

A、严禁任何网点机构向客户发放余额对账单

B、严禁网点机构的业务经办人员（含业务经理）单独回收对账回执

C、严禁网点机构的业务经办人员（含业务经理）单独进行“对账单回执回收箱”开箱操作

D、严禁网点机构的业务经办人员（含客户经理）单独上门对账

储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金

B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金

C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金

D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹