题目

下列关于理财顾问服务的表述,正确的是( )。

A.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视

B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析

C.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

D.通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

相关标签: 顾问服务   客户关系  

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相关试题
证券公司的证券投资顾问服务收费模式有(  )。
Ⅰ.业务期限收取固定顾问服务费用
Ⅱ.业务期限内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用
Ⅲ.业务期限内按资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬
Ⅳ.按差别佣金方式收取顾问服务费用
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【多选题】下列关于理财顾问服务的特点,说法正确的有()。


A、在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户B、在理财顾问服务中,商业银行工作人员一律不得代客操作C、理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面D、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任E、商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系,追求短期收益

理财业务按照运作方式不同,可分为()。

A、结构性理财业务和理财顾问服务

B、理财顾问服务和综合理财服务

C、公司理财业务和结构性理财业务

D、公司理财业务和理财顾问服务

个人理财顾问服务的风险管理内容包括()。

A.理财顾问服务风险管理机构的设置

B.理财顾问规章制度管理

C.理财顾问服务业务内部的审查与监督管理

D.理财产品的销售管理

E.理财顾问服务风险提示管理

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )。

A、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

B、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

C、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

D、理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

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